📌 2025 종합소득세 3줄 요약

1. 종합소득세는 여러 가지 소득을 합산해 세금을 매기는 제도로, 부업·임대·프리랜서 등 기타 수입이 있다면 반드시 신고해야 해요.
2. 2025 종합소득세 신고는 5월 1일부터 6월 2일까지, 홈택스·민간 플랫폼 등에서 간편하게 할 수 있어요.
3. 올해는 세율 구간이 조정되고 공제 항목도 늘어난 만큼, 절세 혜택 꼼꼼히 챙기면 환급받을 수도 있어요.

연말정산을 마친 직장인이라면 “이제 세금 끝 아니야?” 싶을 수 있어요. 하지만 부업 수입, 프리랜서 활동, 임대소득 등이 있다면 종합소득세를 따로 신고해야 해요. 헷갈리기 쉬운 2025 종합소득세, 지금부터 차근차근 살펴보아요.

💰 종합소득세가 뭐예요?

종합소득세는 말 그대로, 여러 가지 소득을 합쳐서 매기는 세금이에요. 여기서 말하는 ‘소득’은 총 6가지가 있어요.

2024년 한 해 동안 이런 소득이 있다면, 2025년 5월에 종합소득세를 신고해야 하는 거예요.

👨🏻 종합소득세 신고 대상이 궁금해요

위 사진에서 확인한 것처럼, 부업·배당소득 등 종합소득이 있는 사람이라면 모두 종합소득세 신고를 해야 해요. 하지만 근로소득만 있는 직장인이거나, 비과세·분리과세 소득만 있는 경우에는 종합소득세 신고 대상이 아니니, 꼼꼼히 확인해야 해요.

📅 2025 종합소득세 신고 기간은요?

원래 종합소득세 신고 기간은 5월 1일부터 5월 31일까지, 5월 한 달간인데요. 올해는 신고 마감일이 토요일이기 때문에, 그다음 평일인 6월 2일 월요일까지 신고할 수 있어요.

✍️ 종합소득세 신고 방법도 알아두세요

1️⃣ 홈택스 웹사이트 또는 모바일 앱 손택스를 통한 신고

2️⃣ 서면 신고 국세청 홈페이지에서 서식을 내려받거나, 세무서에 비치된 서식을 작성해 관할 세무서에 우편 또는 방문 접수할 수 있어요.

3️⃣ 세무 대리인에게 신고 위임 장부 작성이 필요한 경우나 소득이 복잡한 경우에는 전문가에게 맡기는 것도 방법이에요.

4️⃣ 민간 플랫폼 활용 최근에는 ‘토스인컴’ 등 세금 신고 플랫폼을 통해 신고 대상 여부 확인부터 환급 신청까지 간편하게 처리할 수 있는 서비스도 생겨났어요. 단, 신고서 제출은 결국 국세청 시스템을 기반으로 진행되며, 기본적인 소득 내역은 홈택스에서 조회되는 정보를 바탕으로 한다는 점도 함께 알아두면 좋아요.

🆕 2025 종합소득세, 이렇게 달라졌어요

2025년 종합소득세 신고할 때 꼭 챙겨야 할 변경 사항도 있어요.

📍 세율 구조가 바뀌었어요 6% 구간이 과세표준 1,200만 원 이하에서 1,400만 원 이하로 상향되었어요. 15% 구간도 상향돼 중산층 세금 부담 완화에 대한 기대감이 커졌어요.

📍 공제·감면 항목이 확대됐어요 근로소득 기본공제가 150만 원에서 180만 원으로 확대됐어요. 그뿐만 아니라 자녀 세액공제도 확대되고, 결혼 세액공제도 신설됐는데요. 종합소득세는 소득만큼 세금을 내는 게 아니라, 소득에서 얼마만큼 공제를 받느냐에 따라 세금이 달라져요. 그래서 2025년부터 확대된 공제·감면 항목을 잘 챙기면 납부세액은 줄고, 환급액은 커지는 거죠.

💸 2025 종합소득세 환급, 언제 어떻게 받을 수 있나요?

종합소득세 계산 결과, 내가 미리 낸 세금보다 실제 세금이 적다면 환급을 받을 수 있어요. 보통 신고를 마친 뒤 한 달 정도 지난 6월 말에서 7월 초 사이에 국세인 소득세가 먼저 환급되고, 그로부터 약 한 달 뒤에 지방소득세가 따로 들어와요. 홈택스에서 환급 여부와 금액을 조회할 수 있고, ‘원클릭 환급 신고 서비스’를 이용하면 더 빠르게 받을 수도 있으니 신고를 마친 후 꼭 확인해 보세요.

올해 종합소득세는 세율 구간 조정, 공제·감면 확대 등 달라진 점이 많기 때문에 내가 신고 대상인지, 어떤 혜택을 받을 수 있는지 꼼꼼히 확인하는 게 중요해요. 5월 한 달 동안 진행되는 종합소득세 신고. 조금 번거롭더라도 제대로 챙기면, 생각보다 든든한 환급이 기다리고 있을 수도 있어요.

*이 콘텐츠는 국세청, 토스피드, 네이퍼페이의 자료를 참고했어요.